6月26日，中国人民银行、工业和信息化部、国家税务总局、国家市场监督管理总局四部委联合召开企业信息联网核查系统启动会，共同运行企业信息联网核查系统。

国家重磅宣布！

实现企业相关人员手机号码、企业纳税状态、企业登记注册信息核查三大功能。

企业信息联网核查主要内容有：

1、建设企业信息联网核查系统是贯彻落实党中央、国务院“放管服”改革精神和国务院2018年第35次常务会议要求的重要举措，是取消企业账户许可、优化企业账户服务、全面加强企业账户事中事后监管的基础性配套措施

2、目前，中国工商银行、交通银行、中信银行、中国民生银行、招商银行、广发银行、平安银行、上海浦东发展银行等8家银行作为首批用户接入企业信息联网核查系统，其他银行、非银行支付机构将按照“自愿接入”原则陆续申请接入系统。

3、下一步，四部门将重点推进以下工作：一是通力合作，强化系统运行管理，确保系统安全稳定运行，在全国范围逐步推广应用系统。

4、深化跨部门信息共享和交流合作机制，逐步扩大企业信息联网核查系统功能，依托系统加大在企业和个人账户服务、信用信息共享等方面的深度合作。

*冒名开户、虚假开户的路子彻底堵死了！

依托企业信息联网核查系统，银行、非银行支付机构等参与机构可以核实企业相关人员手机实名信息、企业纳税状态、企业登记注册信息等重要信息，多维度、及时、准确核实企业及法人身份真实性、了解企业经营状态、实际受益人等，动态识别企业开户资格，促进落实企业账户实名制。

参与机构依托系统及时、准确识别企业身份，防范企业预留手机号码被他人操控、空壳公司开户、虚假证明文件开户等异常账户风险，提升开户审核水平和能力，遏制电信网络诈骗、洗钱、偷逃税款等违法犯罪风险，维护经济金融秩序，维护公众利益。

* 会计工作量大大减轻！

一方面，依托权威、便捷的企业信息核查渠道，参与机构进一步提升开户审核效率，减少对辅助身份证明材料的要求，提高业务办理效率；另一方面，银行结合企业信息联网核查系统应用，进一步优化业务流程，利用企业信息联网核查系统反馈信息，减少企业填单等工作量，全面提升企业开户体验。

以下信息，会计得注意

2018年12月24日国务院第35次常务会议决定，在分批试点基础上，2019年底完全取消企业银行账户许可。同时强化银行账户管理职责，推动与相关部门信息共享，全面强化事中事后监管。

强化账户事中事后监管、防控账户风险提供基础性支撑。

早前，央行重磅发布《关于取消企业银行账户许可的通知》（银发[2019]41号），明确：加强银行账户资金管控，取消开户许可证！

1、2019年2月25日起，在全国范围内分批取消企业银行账户许可，2019年底前实现完全取消。

2、在取消企业银行账户许可地区，办理基本户、临时户采用备案制。

3、按《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令[2003]第5号），严查企业基本户、临时户的开立、变更、撤销，并加强企业银行账户管理。

4、建立涉企信息共享机制和企业银行账户违规联合惩戒机制。

5、严厉打击企业多头开户，乱开账户，出租、出借、出售账户行为。

6、对企业银行账户进行监测，存在异常的，将受到处理和惩罚。

7、基本户只能开一个，匿名账户和假名账户将无容身之地！

8、企业银行结算账户，自开立之日就能办理收付款业务。

9、涉及可疑交易报告的账户，银行将按照反洗钱有关规定采取措施，核实违规的，严肃处理。

10、企业每季度最少对账一次。

也别提醒：企业注意了！这样转账必定会被严查！

因而，6月26日起，会计们更要注意了！超限额划款、不合规的公对私转账、用私户发工资、乱用公户等这些行为都要小心了！

9种情况！企业容易被盯上！

2017年7月1日正式实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）给出了明确的答案：

1、3种资金大额交易会被严查！

简单来说：这3种情况，会被重点监管！

（1）任何账户的现金交易，超过5万

（2）公户转账，超过200万

（3）私户转账超20万（境外）或50万（境内）

2、以下可疑交易会被严查！

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

（1）规模较小的企业，却有上千万的流水！

（2）分批转入集中转出，或者集中转入分批转出

（3）经营范围或经营业务，跟资金流向没关联，比如：公司账户短期频繁且金额较大的给个人转账或短期经常收到与业务没关系的个人汇款。

（4）频繁开销户，并在销户前有大量资金活动。

（5）闲置很久的账户，突然启用，并有大量的资金活动。

根据《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》（银发〔2018〕125号），今年1月1日起，非银行支付机构也要提交大额交易报告了。

也就是说，2019年1月1日起，通过微信、支付宝等第三方支付机构转账出现大额交易和可疑交易也将受到严查！

一定要小心转账问题，千万不要存在侥幸心理，现在企业信息联网核查系统正式启动，违规很容易被发现……